что внутри: журнал аудита · мониторинг
Вопрос, на который отвечает эта карточкаСколько алертов, которые мой MLRO открывает каждую неделю, никогда не закончились бы отчётом?
Кому подходит: банки, платёжные компании и финтехи, где комплаенс-досье всё ещё собираются вручную.
Типичная картина, не измеренный участок; финансовый плейбук называет расследование подозрительной активности работой человека и не даёт объёма алертов. Алерты, повторяющиеся ложные срабатывания и настоящее подозрение делят одну очередь; часы MLRO уходят на открытие, а не на решение. Больно, когда настоящий паттерн всю неделю лежал под шумом.
Когда MLRO садится за стол, в очереди — кейсы, стоящие решения, у каждого уже разложены история и транзакции, а шум закрыт с залогированной причиной, которую может прочитать регулятор. Подача остаётся именем на форме — именем MLRO.
Типичная картина, не измеренный результат клиента. Каждая цифра — из источника плейбука, названного ниже.
та же сборка комплектования файла, что и KYC-онбординг — опубликованной цифры по алертам мониторинга нет
Было: время MLRO уходит на открытие файлов, а не на решение. Стало: известный шум закрывается с залогированной причиной, а подозрение приходит собранным. Без процента — цифра KYC про онбординг.
McKinsey KYC Transformation (2023) — про время кейса онбординга; транзакционный мониторинг — другой участок, поэтому 50–70% остаются у карточки KYC; у этого участка их нет. Показатель выявления мы писать не будем.
Ваши системы мониторинга и core остаются — Temenos, FIS, Finastra и ваш инструмент транзакционного мониторинга, или те, что у вас. Это та же сборка комплектования доказательств, что и наш KYC-онбординг, направленная на мониторинг:
Ни одна модель не пишет и не подаёт отчёт о подозрительной активности.
Отчёт о подозрительной активности. Клиент. Регулятор. Ни одна модель не подаёт.
Автоматическое закрытие любого алерта — сначала регуляторный вопрос, а потом технический: правила закрытия и формат лога должен утвердить комплаенс, и пока этого нет, ничто не закрывается без человека. Если ваш инструмент мониторинга отдаёт алерты только отчётами или экранами, сборка работает на выгрузках и медленнее.
Путь: бесплатная оценка за 60 секунд → бесплатный 20-минутный разбор → платный аудит одного этого процесса (€1.5–3K, обычно две недели) → пилот, где ваши люди остаются в контуре (€10–20K, недели, а не кварталы). Никакой «программы трансформации». Цены открыты, на странице услуг →
Определяется на аудите — у плейбука нет отдельной оценки для этого участка.
Это зависит от ваших объёмов и стоимости труда — эта страница не станет выдумывать цифру. Бесплатная 60-секундная оценка считает её по вашим ответам, с источником у каждого множителя.
Это не именованный клиент Aperanda. Карточка процесса · Финансы.
Короткая карточка процесса. Та же сборка, что у родительской карточки; отдельного объёма и бенчмарка для этого участка у плейбука нет.